Inversión en cartera

Se entiende por cartera de inversiones a la cesta de activos financieros en los cuales ha invertido una persona física o jurídica. Una cosa que hay que tener en cuenta es que la cartera de inversiones es siempre personalizada; a cada perfil de inversor le corresponde una cartera de inversiones particular dependiendo de sus intereses.

El tema de la creación de carteras de inversión dependen de los intereses de cada inversor y puede llegar a ser algo tan personalizado que existen profesionales que se dedican en exclusiva a la creación de las mismas ya que en cada inversor concurren una gran cantidad de circunstancias que es necesario hacer estudios muy pormenorizados para poder realizar la mejor elección.

La cartera de inversión no es el número de acciones de cada compañía que un inversor tiene. La cartera de inversiones es el porcentaje de la inversión total que cada inversor tiene en cada producto. Estos productos pueden ser, entre otros, bienes raíces, renta fija, renta variable…

Antes de crear una cartera de inversiones es necesario definir primeramente el perfil del inversor. Lo primero que hay que explicitar es por qué y para qué se invierte y que cota de riesgo en la inversión se está dispuesto a asumir. Los gestores de carteras ante de trabajar para inversores suelen preguntar las preguntas anteriores además de la cantidad se está dispuesto a invertir.

Lo más habitual es que el inversor se pueda clasificar en tres grupos principales: inversores conservadores, inversores moderados e inversores agresivos. Hay que tener en cuenta que el riesgo y la rentabilidad en la inversión suelen ir de la mano, a mayor riesgo mayor es la posible rentabilidad, pero también de pérdidas.

Fuente: Actibbva |    Imagen: Northeast Indiana